公司介绍 1.历史悠久 2.规模庞大 3.投资优良 4.品牌卓著 5.勇担责任 1.历史悠久 1949年10月20日，中国人民保险公司成立，是中国人寿的前身，过去老百姓一直称呼“人保”，当时是国内最早也是唯一一家寿险公司，与国同寿，60多年以来我们就一直坚持做最适合中国人的保险。 2003年，发展成中国人寿集团公司，下面有寿险，财险，养老金，资产管理公司，保险职业学院，在香港有海外公司，目前已经是国内最大的商业保险集团。也就是这一年中国人寿股份有限公司在香港和纽约同步上市，2007年回归A股市场，成为目前全球唯一一家三地上市的寿险企业。 2.规模庞大 服务网络： 我们公司在全国有3000多家客户服务柜面、75万名保险营销员，还有在银行和邮局等服务营销渠道，是唯一一家在雪域高原——西藏也有网点的寿险公司，无论您在全国什么地方工作生活还是旅游，都能找到我们的服务网点，让我们的客户都十分放心。 客户数量： 累计服务对象超过6亿人次,其中短期保单客户1.3亿人次，长期客户1.6亿人次。 我们拥有全球最大的客户群，世界500强80%以上在华企业选择中国人寿为员工投保，比如您非常熟悉的（至少说出5个，中国移动、中国电信。中国网通、中国网通、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国石化、第一汽车、首都机场、宝钢……） 偿付能力： 从1982年到2008年，我们累计赔付949亿，偿付能力非常充足，达到法定要求的303.59%，为和谐社会做出了非常重要的贡献。 3.投资优良 中国人寿是财政部出资，国务院直属的国有大型金融保险企业， 银行的股权投资：国有控股，在投资方面优势非常显著。 到目前为止，中国人寿已经参股或有参股意向的银行已经达到20多家，无论是中农工建四大国有银行，都有我们的股权投资。是招商和中信银行的第二大股东，广发银行的第一大股东。 基础设施建设项目 这些投资项目的年平均回报率都在11%以上 基础设施和股权结合的投资项目：
客户回访的最佳时间 电话业务的最大的特点就是客户无法拒绝与我们沟通，但如果不加以合理地利用，这也会成为电话业务最大的弊病。 下面根据证券的行业特点，拟定一个回访客户的最佳时间表供大家参考： 一、以一周为标准：星期一，这是双休日结束后上班的第一天，客户肯定会有很多事情要处理，一般公司都在星期一开商务会议或布置这一周的工作，所以大多会很忙碌。所以要联系客户，应该避开早上的时间，选择下午14:30-17:00较好。星期二到星期四，这三天是最正常的工作时间，可以安排上午9:30-11:00，下午15:00-17:00；星期五可以安排上午9:30-11:00回访客户，下午时间做些预约工作（例如确定周末参加股市沙龙的客户名单）并祝客户周末愉快！ 二、依据客户的自身习惯，选择适当的时间回访。 1、如果是新开户的客户，要求第二天进行电话回访。告知客户，“我是您的客户经理XXX，以后有需要证券投资咨询可以直接联系我。或者有亲戚朋友想炒股也可联系我”（顺便再发送一条短信给客户，自己的姓名和手机号码，让客户今后方便联系） 2、遇到银行大规模开户的情况。可以妥当安排回访时间，通常在客户开户后的三天内完成回访任务。 3、如果是炒股的客户可以在交易时间挂电话，询问近期的股票交易情况。 4、如果是晚上仍在忙碌工作的客户，比较熟悉的或是和客户预
约好的，也可以在晚上打电话。但要注意，时间不宜过长。 总之，选择合适的时间，充分为客户着想。选择回访的时间是否合适。另外，和客户的熟悉程度也占一些因素，只要考虑到这两点，就可以找到一个合适的时间拨打电话，也会让客户有心情接受你，赢得一个高的起点。 完整的电话营销流程： 充分准备---寒暄致意---自我介绍---具体说明---事后沟通 充分准备：准备好纸、笔、回访客户的名单、找个安静的场合 寒暄致意—自我介绍：“XX先生（小姐）您好！我是华福证券的客户经理XXX,感谢您接听电话，能耽误您几分钟时间做个简单的电话回访吗？” “XX先生（小姐）您好！我是华福证券的客户经理，很冒昧地打扰您！您现在是否方便接听电话？（如果客户认为不方便，应该致歉后询问其他合适的时间再联系，挂线） 具体说明： 客户回访话术
银行驻点客户经理工作流程 如何快速成长 A．定位 ●我是德盛期货的一员，对于期货市场知识要有基本的了解，满足客户的基本需求。 ●我是银行的一员，日常礼仪，行为规范，规章制度，严格要求自己。 ●我既是期货也是银行的员工，双重超越。 B．激情 ●人生需要激情，工作需要激情，而我们做营销更需要激情。 ●你喜欢你的工作吗？ ●你能做到周末别人休息你在银行营销吗？ C．专业 ●专业的开户流程。 ●专业的银行业务的知识。 ●专业的期货知识，满足客户的需求。 期货客户经理工作七步曲 第一步准备工作 第二步寻找客户 第三步意向沟通处成开户 第四步回访 第五步总结 第六步计划 第一步准备工作 A．搜集信息（储备营销话术） B．提前30分钟到银行网点，整理工作台(宣传单，电脑，展架等)。与银行员工进行简单的问候，按工作计划拉开一天的工作帷幕。 C．登录邮箱查看是否有重要的事情处理，查看期货管理中心报告（了解专家对大盘的判研、行情的把握和潜力品种的推荐……） D．浏览东方财富网，凤凰财经等国内国际财经要闻，大势方向。 第二步寻找客户 A．接待银行办理业务的客户，引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求，适时介绍德盛期货三方存款业务。 （派发折页，排机号、排队等候、休息区、电脑前都是银行驻点客户经理的服务范围，先作为一个合格的银行员工，而后大堂是期货营业部的延伸） B．经常出入贵宾厅， （您好！您是我行的贵宾，我很荣幸为您介绍一种我行和德盛期货共同推出的***********，您将在享受银行VIP服务的同时，享受到德盛期货为您定制的与众不同的VIP等级服务……） C．在银行发现股民、T+D客户。 强调银行客户经理的站立式服务，将注意力与电脑屏幕方向保持一致， 将行情转到自动翻页模式，待机时间设置超长， 股民，T+D客户在银行办理业务时多半会来电脑前浏览行情，和客户聊大盘，聊经济环境，引入期货 服务。 第三步意向沟通 A．初步沟通 ●请问您需要办理什么业务？ ●您住（附近）上班吗？ ●您有没有打算投资点金融产品，比如股票、基金、期货等？ ●方便完成一个问卷调查（留个电话以后联系）么？
银行营销话术整理 理财条线: 营销话术: 1、主动营销 银行:您好！ 客户:您好！ 银行:根据您得资产情况,您已经达到了我行得贵宾客户级别,如果您成为我行金葵花客户,您可以享受以下全国招行贵宾待遇:免除排队烦恼;全国机场享受贵宾登机服务;贵宾专享热线400895555;还有享受金葵花尊享理财产品;全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费;每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次,每次200个球;资产50万得达标客户并能享受生日健康体检一次。 客户:那这个卡需要收费吗？ 银行:只要您月日均达到50万元,我们得卡不收费,万一遇到急事资金转走了,您也只需要在以后得连续3个月内转回就行了,我们得卡就是连续3个月没达标才收取150元管理费。 客户:那好吧！ 银行:这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数,您瞧您自己定个吧？ 客户:……、、 银行:好得 2、客户:我想了解一下基金定投,您能帮我介绍一下吗？ XX先生(小姐)您好,我得恭喜您,您能在基金市场不太好得情况下,发现基金定投这么好得投资方式。首先我简单跟您介绍一下,基金定投就就是您通过在银行办理委托基金定投业务,约定以固定得期限将固定得金额投资于固定得基金产品。其实基金定投由来已久,现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单得投资方式帮助自己理财,而且这种理财不需要您有什么专业得金融知识进行复杂得分析,也不需要您有大把得时间随时盯着,只要您有耐心,有
毅力,能够坚持,基金定投大概3——5年就能显示出她过人得理财收益能力。以西方发达国家以往得经验,基金定投只要您能坚持就能获得很高得收益呢。 客户:您给我介绍得基金定投我需要考虑一下。 XX先生(小姐),我明白您得意思,对于您以前没有尝试过得投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实,基金定投只就是在我们国内出现时间不长但就是在其她发达国家已经出现很多年了,而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高得收益。其实很多投资越早开始得越能够赚到钱,就拿基金来说,最早开始基金投资得人都赚了很多,2006年开始投资基金得人,到2007都赚了很多钱,但就是2007年10月份之后再投资基金得人大多数都赔了,我想着您也应该深有体会吧,所以投资就是要讲求机会得。 3、客户:您向我推荐得基金定投我定投多少钱合适呢？ XX先生(小姐),其实基金定投得好处就在这里,并不需要占用您很多资金,您每个月只需要投资100元、200元、500元即可,这点钱对您来说我想根本就不算什么,也就就是您吃顿饭,买件衣服得事。只要您在我们这里办理一下定投手续,以后我们就可以直接帮您投资,这样既可以帮您把钱攒起来,又可以帮您做一个很好得投资,等到3、5年之后这些钱也就是一笔不小得财富呢。 4、客户:基金定投很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊？ 当客户说这很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了,这时我们应该怎么说呢？ XX先生(小姐),其实这非常简单,您只要挑选好您想要投资得基金种类,其它手续我们理财经理都会很快帮您办好得,而且以后如果您有任何问题您都可以到我们得网点,网点得理财经理都会给您提供帮助得。 5、客户:那我应该挑选什么样得基金呢？
预留客户电话营销话术 一、电话回访预留电话客户前的准备! （一）初次接触客户后留下的潜在客户特征详细情况描述，例如客户特征、需求、性格等； （二）注意自己打电话的语音语调，亲和力非常重要； （三）当日回访客户的主题(内容)，尽量能写在纸上，有条理有思路，不至于被客户牵引着走 (最好多使用问句，让客户自己去回答一些问题)； （四）在打电话前保持良好情绪，充满热情，让客户感觉非常舒服； （五）坚持给潜在客户转发短信。 第一条短信内容应包括(当天发): 温馨提示:您好，我是今天在建设银行和您交谈的****的客户经理×××，在接下来的一段时间您将会享受到****的优质试用服务。请把我的手机号码存在您的手机里，以便您有什么问题可以及时联系我。祝您投资愉快! 接下来转发我们****服务短信。 二、第一次电话营销话术 第一种方式 打电话之前转发几条****信息) 你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？ 客户：哦，知道了 你：我给您发的信息可以收到吗？ 客户：收到了。 你：是吧，那您看了吗？ 客户：没有/看了。 你：您看我们X号推荐的X股票，已经盈利×％，您没有看啊，真遗憾。 客户：最近比较忙，没时间看/都不看了，都套着呢，就那样，扔着吧 你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们财富中心的投资经理帮
您分析一下! 客户：那个什么，X股…… 你：(打断他)等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。 客户：有XXXXXXXX。 你：哦，您是满仓吗？ 客户：是/不是。 你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊？ 客户：XX公司。 你：哦，XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票 (说这个客户有的股票，如果他是10元买的，现在跌到了5元)他比您的成本还高呢，他是12元买的，转来后，签了我们的产品，现在成本已经摊低到7元了。 (如果客户有意向，进入第二次电话营销的内容) 第二种方式 你：××小姐/先生，我是前几天在××银行跟您聊过股票的小张，你还记得我吗？ 客户：哦。 你：您最近做的怎么样呀？ 客户：不怎么样，被套了。 你：最近行情不是很好，散户自己把握股市行情真是挺难的，亏损的风险很大，你可要注意规避风险呀，您在哪个证券公司做呀？ 客户： xx证券公司。 你：您所在的证券公司都给你什么服务呀？ 客户：没有什么特别的服务。 你：我们公司有一专业团队，对客户提供一对一的服务，为每个客户推荐股票，设立止损价位，降低客户投资风险，帮助客户赚钱。你要不要考虑到我们这里做
一、柜员七步曲 推荐标准：存取汇及账户余额10万以上；3065查询半年内历史交易20万；咨询各类理财产品
【情景一】 配送礼品 “给您一张贵宾服务体验卡,您可以拿着这张卡去大堂经理处领取一份小礼品。下次凭这张卡，您还可以体验我们的贵宾服务。” 【情景二】 无配送礼品 “给您一张贵宾服务体验卡，下次您可以直接体验我们的贵宾服务。卡上有我们客户经理的联系方式，您以后如果有理财需求，随时可以与他联系。” 二、柜员引导分流 【客户需求1】小额现金业务和缴费业务 主要情景及应对方式与大堂经理分引导分流相似，但封闭式柜台柜员的业务压力较大，且隔着玻璃与客户进行沟通比较困难，因此可主要采取发放宣传资料的方法，并告知客户若想做进一步了解，可与大堂经理联系。 小额存取款话术：（为客户办理完业务后） “您下次存取款时可以直接到自助机具办理，既方便又快捷，您以后就不用排长队啦。” 转账汇款分流话术：（为客户办理完转账汇款业务）“您如果开通网银业务，就可以足不出户办理转账汇款业务，即方便又安全，免得您还要来网点排长队。” 【客户需求2】理财类业务 封闭式柜台柜员在进行业务处理时可对客户进行理财性产品的初步营销，但引起客户兴趣即可，尽量避免在封闭式柜台完成所有的营销工作。封闭式柜台柜员进行理财性产品营销，一方面会降低封闭式柜台柜员的处理速度，另一方面也会影响客户对产品的认知程度。 因此，封闭式柜台柜员应在引起客户兴趣之后示意大堂经理将客户引导至开放式柜台柜员处，获得更为详细的产品信息。 参考话术：客户有理财需求（咨询或购买国债、基金、保险等） “我帮您联系客户经理，他会给您更专业的建议”
农业银行宣传语 篇一：银行LED宣传语 led 灯具广告语： 1、独具非凡，缔造非凡 2、月光营造温馨迷人的世界 3、为世界添光彩 4、拓展高清视野，追求更宽境界 5、科技点亮生活，节约铸就财富 6、黄昏过后，真彩依旧 7、绿色照明新时代 8、照亮全世界的光芒 9、让我们用心点亮世界 10、理性照亮世界，led 奉献光明 11、专业就是赢家 12、美丽的星星组成天上的街市，让我们的梦想一起飞翔 13、精彩世界，缤纷呈现 14、一心凭科技追求卓越，双手献真诚创造辉煌 15、以专业品质赢得市场，以合理价格率先行 16、让世界更明亮 17、追求卓越品质，缔造多彩生活 18、倡导绿色品质，写意精彩生活
19、节能新势力20、演绎光能智慧 21、照明技术新航员 22、“光与空间”最佳表现 23、科技让世界更亮丽24、体现生活之彩 25、追求品质是我们永远的目标 26、因专业而领先 27、科技，创造光与色的完美艺术 28、完美是细节的坚持 29、因为专业，所以出色 30、引领绚动光彩新生活 31、我们只干一件事，我们干好一件事 32、迈进未来，进军无限 33、秉承可靠品质，独领世界风骚 34、满足你的需求，是我们不懈的追求 35、服务为先，诚信共赢 36、梦想启动未来 37、用心点亮绿色照明 38、柔畅光泽，灵逸光盛 39、传递光明，辉映世界 40、演绎色彩魅力，创造全新动力 41、新新不息，创造无限
42、苛求细节，制造精良品质 43、生活有我，无处不在 44、创意经典成就，岁月锻铸辉煌 45、光辉恒久，点亮未来 46、天道酬勤，商道酬信 47、专业品质，塑造品牌 48、抢一步之先，光彩全球 49、精于质量，优于价格 50、客户的需求和满意是我们的追求 51、倡导绿色照明，写意精彩生活篇二：银行经典广告语银行经典广告语 ·瑞士银行诚心诚意，紧密相系 ·某银行有钱不能乱花。 ·某银行储蓄小莫小于水滴，细莫细于沙粒。 ·某银行储蓄求人不如求己。 ·台湾银行储蓄年终奖金何处去。 ·香港宝生银行灵活变通，服务大众。 ·香港汇丰银行今日汇丰，祝你成功。 ·香港汇丰银行环球金融地方智慧 ·香港银通银行银通多而广，服务遍全港。 ·香港集友银行诚。
证券公司营业部理财产品营销话术 营业部理财产品营销话术参考 话术一： 客户经理:先生，女士，您好?我是长江证券XX营业部的XXX?近期公司要推出针对中端客户专属的服务平台及项LI?进一步提升对您的专业化服务?您的意见对我们改善服务非常重要?因此想耽误您儿分钟做一个客户回访及需求调查阶段?可以吗， 投资者：1、可以。向下进行。 2、现在较忙没时间。，那您看我是明天上午还下午和您联系您比较方便呢,， 客户经理:您参与证券市场投资的时间是多久了，今年您的收益情况怎么样，投资者:亏了很多，30%以上， 客户经理:您觉得今年出现亏损的主要原因有哪些呢， 投资者：1、行情不好,2、操作不当,3、选股不理想。 客户经理:您有尝试过进行资产配置吗?比如一部分资产进行低风险的债券回购交易?一部分进行基金类产品投资?一部分来炒股票。您对合理的资产配置有何看法， 投资者：1、没考虑过?不感兴趣?炒股票快,2、考虑过?未实施,3、感兴趣?想详细了解。 客户经理:1、在行情较好的时候?投资股票产品固然能够带来较为可观的收益?但您同时也承担了市场下跌的风险?就像现在。合理的资产配置?可以在一个较长的投资区间内?降低风险?增加收益。而从最后的投资结果看?收益也会高于投资于单一品种的。就像我们有个高端客户?在5月份的时候将60%的资产配置与我们推荐长江超越理财11号产品?LI前整体的投资损失为12%?比您的损失少18%以
上。您如果觉得合理的资产配置对您有帮助?我想明天下午或后天上午去拜访您?给您详细介绍一下相关的内容?您看我什么时候过去方便，2、3、现在我们提供的服务中?就有为您量身制定投资讣划?我想明天下午或后天上午去拜访您?给您详细介绍一下相关的内容?您看我什么时候过去方便，投资者:客户回复客户经理:您在日常的投资过程中还需要我们哪些具体的服务?请您说明?我进行记录?以便为您提供更优质、更全面的服务。 投资者:相关需求 客户经理:谢谢您的宝贵时间。您看还有什么没说到的事情?我们见面的时候再沟通?好吗， 话术二:对资产在50万以上大客户且平均亏损在30%以上客户进行营销 营销人员：您好?某某先生。我是长江证券孝感文化路XXX?打扰您了?可以给我儿分钟时间为您做一个服务回访工作么， 客户：好的 营销人员：谢谢?某某先生?首先很高兴的通知我公司口前刚刚进行服务升级。您在我营业部的股票账户资产在50万以上?是我营业部重点服务对象?我公司将为您提供更加专业化服务丄作。 客户：谢谢。你们有什么样的服务呢， 营销人员：首先?我们有专业的系统和团队对您的股票操作的收益加以分析?并结合和您的回访交流找出您盈利或亏损的原因?以便您找到合适的股票操作方式。据我们系统显示?您现在的操作上已经出现了一定的亏损。今年的宏观调控政策和外围严峻的经济环境确实给您的投资带来了较大困难。所以在LI前行情不是明朗的情况下?建议您对资产做一定组合资产配置。您可以选择基金或者券商等类型产品将风险进行适当分散。例如我们的理财产品对下行风险的控制相当有经验?历次在弱市中?当市场和同期产品下跌了口分之二十左右?而我们的超越理
银行驻点营销人员行为规范管理办法银行银点银银人银行银银范管理银法 一、银银人银必银通银银用期考核～才能享受公司提供的银行点渠道。网 二、银银人银必银通银银券银银格考银或者银券银银银银银银考银～银银上银。从 三、银入银行点必银着正～男银工不留银银～女银工化淡银～佩银银一格式工作网装 牌。 四、银入银行点第一天必银向银行大堂银理心银～了解掌握银行日常银银。网虚学并 五、银行银点银银人银上下班银银必银银行银工一致～允银银行银点人银不加公司每与参 天晨。会 六、如有事需要银假者～必银提前向银银银银假～银假申银表。如在银行银点银并填写银遇到突银银件银需要外出银银点的～必银银银向银银银银假～事后银上银假申银表。确离网 七、银惜公司银银～易拉、宝X展架、折银、展示品等公司银银银取银需登银～礼填写并物品银取登银表～要妥善保管公司银银。 八、银行银点银银人必银非常熟悉自己公司的金融银品～不或一知半解的银品不懂允银在银行向客银银行银银。 九、在遇到公司的理银银品和银行的理银银品相突的银候我银要主银做出银步～不冲与冲银行银生正面突。
十、在银行点银银银要注意自己的言行～不能故意银低和银毁银银手～不银分网争夸 大银城银券的银银～不向客银做任何收益保银。 十一、在银行收集的客银银料必银做好存及保密工作。档 十二、银点银银人银要每天银持银银日银～做好每日客银的银整及分银工作。写 十三、银禁代客理银及股提成的行银～一银银银做银除银理。参与荐 附银行银点银银人银行银银范银施银银 银银施银银银 工1.主银银银,在银点银银有其他银银任银的前提下～必银先向到银银台没前的客银打招呼或银好。 作 行 银 2.工作银银不得银行客银银理聊不于工作范的事宜与属畴 银 3.不银派银宣银银料。极 4.银禁在银行银银银打私人银银或银短信。内 范 5.每天需做好客银的登银工作。 6.银客银银度生硬～表情冷漠 7.银禁在银行大银吸烟内 8.银禁在上午9,30到下午3,00的上班银银银银和工作无银的站。网 9.银禁在银银点银放非本银行的宣银品网
银行客户经理营销话术 1.客户经理转介绍 客户经理：您好，您存这么多钱，有没有想过配置点理财呢？ 客户：都做了，基金、理财、保险全买过。 客户经理：您买了这么多产品，那投资经验算是非常丰富了。我们现在有一款产品正好适合您。 客户：是什么？ 客户经理：赢家理财！这款产品有四个账户，可以满足您多种投资爱好，投一次钱可以享受四个账户的分红。具体细节您可以到我们理财经理那了解一下，他们可以跟您分析得更加详细。 2.推信用卡 客户经理：李姐您好，最近油价又涨了吧？刚好我们新推出了一个与中石化合作的信用卡，刷卡加油可以返现，并能享受加油回馈，这样可以为您节省一笔资金哦！如果您身边的亲戚朋友有车的话，可以转告他们赶快来办理吧！ 3.推网上银行 客户经理：您好，您好像经常会来柜台办理转账汇款的业务吧？如果您经常会有这种转账汇款业务的话，我建议您开通我们行的网上银行。除了现金业务之外，有很多业务您都可以在家里操作，不用特意跑银行了。而且在网上转账的手续费会比柜台低很多。您带身份证了吧？我帮您把这项业务开通吧！ 客户：不用了，网上银行不安全，我听说过好多起事故了。
客户经理：您应该没听说过我行的网上银行出事故吧？我们银行是第一家电子银行，在管理和技术方面都还是很先进的。我们很多大客户，包括我们自己都是在用我们的网上银行，也从来没出过事故啊！您就放心的用吧！ 4.推电话银行 客户经理：您好，上次不是给您开通了网上银行吗？您怎么还是到银行来转账呢？是不是网银出了什么问题？ 客户：没什么问题，还是不太放心。 客户经理：那这样吧，我给您开通我们的电话银行，特制为您的手机号码才能拨打我们客服中心的电话，以后您转账不方便，就可以通过您的手机拨打我们的客服电话，这样也可以转账汇款了，手续费和网银一样的便宜。以后您在没有银行，没有电脑的地方就可以通过电话银行进行转账汇款，挺方便的，我现在就为您开通吧！ 5.大客户 客户经理：您好，请问您炒股吗？ 客户：炒啊！在其他银行。 客户经理：其实您可以把您股票账户转到我们银行来，这样也算您的总资产。如果您的总资产在5万到50万之间，您就可以成为我们的金卡客户，所有手续费都是打五折的，享受金卡优先办理业务，而且在外地取款还免手续费呢？ 如果您的总资产在50万到300万之间，您就可以成为我们的金葵花客户，办理业务都是在贵宾室，在全国各地办理业务都是免手续费的，有一对一的贵宾理财经理为您规划您的资产，并且还有更多的增值服务呢！另外，建立第三方存管后，我们行还有非常精美的礼品相送。要不我现在就为您申请一张，你看哪天有时间再把三方存管牵过来吧。
新晨会流程 晨会召开时间一般为营业前半个小时，召开长度为15分钟，目的是鼓舞员工士气，振奋员工精神。 第一环节列队 主持人：列队 各位同事动作：击掌（按照123 321 1234567的节奏，参会人员动作迅速、前后对齐，按照从矮到高，女士在前，男士在后的原则站成两列，相向站立，两列之间距离1.5-2米，同列两人之间距离0.8米。右边开头第一位站网点主任，左边开头第一位站会计主管）。 第二环节主持人与员工相互问好 主持人：各位同事，早上好！ 各位同事动作：双手击掌两下，右手握拳，向右前方45度角方向挥出，同时高呼“好—” 第三环节仪容仪表检查 主持人：你我相互监督 各位同事：每天前进一步 主持人：请各位同事对自己的仪容仪表进行自检。 请各位同事上前一步进行仪容仪表的互检（两个环节的检查顺序依次为发型、衣领、衣襟、工号牌、衣袖、下装、鞋子等）。 主持人：好!请归位 主持人：下面进行巡检（如果巡检过程中发现员工做的很好可以给予表扬：“你真棒”等；有员工仪容仪表不规范：“不好意思，您的工号牌带反了”等，员工：“对不起，我错了，我马上改正”）。 第四环节昨日工作点评和今日重要事项提醒 主持人：请大堂经理点评网点营销业绩及服务情况 大堂经理：网点昨日办理业务X笔，推荐潜在客户X户，营销金卡X张，保险X万…；网点服务情况…；我个人推荐潜在客户X户，营销…汇报完毕（点评内容包括：网点昨日的营销业绩、柜员营销技巧、服务礼仪、网点环境以及大堂经理个人的营销业绩）。 主持人：请柜员汇报昨日个人业绩，由我左（右）边开始。 所有当班柜员依次汇报：我是柜员XX，昨日共办理业务X笔，推荐潜在客户X户，办理渠道产品X个，转帐电话X部，基金定投X户…汇报完毕 (点评内容包括：业务量、客户推介量、产品营销业绩, 可根据网点主任要求通报当期重点营销的产品)。 主持人：请客户经理汇报昨天工作内容。 客户经理：昨天接收到推介客户X户，跟进客户X户，电话邀约X户，其中有X户成功邀约到网点。营销基金X万，理财产品X万…,本周主要营销…汇报完毕（点评内容包括：昨天柜员转推介客户总量、转推介客户跟进情况、介绍近期主推产品及话术培训、网点任务指标完成情况）。 主持人：下面请网点主任讲话（同时注意主持人站立的位置为补缺，网点主任讲话完毕后，大家击掌五下表示尊重，同时主持人和主任各自归位）。 网点负责人讲话内容：简单总结工作重点、注意事项及工作期望（如会计主管有工作要求，可在主任讲话前做安排）。
银行营销话术整理 理财条线： 营销话术： 1、主动营销 银行：您好！ 客户：您好！ 银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次，每次200个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。 客户：那这个卡需要收费吗？ 银行：只要您月日均达到50万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了，我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。 客户：那好吧！ 银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数，您看您自己定个吧？ 客户：…….. 银行：好的 2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？ XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。 客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。
证券公司电话营销话术 一、电话回访预留电话客户前的准备! （一）初次接触客户后留下的潜在客户特征详细情况描述，例如客户特征、需求、性格等； （二）注意自己打电话的语音语调，亲和力非常重要； （三）当日回访客户的主题(内容)，尽量能写在纸上，有条理有思路，不至于被客户牵引着走(最好多使用问句，让客户自己去回答一些问题)； （四）在打电话前保持良好情绪，充满热情，让客户感觉非常舒服； （五）坚持给潜在客户转发短信。 第一条短信内容应包括(当天发): 温馨提示:您好，我是今天在建设银行和您交谈的****的客户经理×××，在接下来的一段时间您将会享受到****的优质试用服务。请把我的手机号码存在您的手机里，以便您有什么问题可以及时联系我。祝您投资愉快! 接下来转发我们****服务短信。 二、第一次电话营销话术 第一种方式 打电话之前转发几条****信息) 你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？ 客户：哦，知道了 你：我给您发的信息可以收到吗？ 客户：收到了。 你：是吧，那您看了吗？ 客户：没有/看了。 你：您看我们X号推荐的X股票，已经盈利×％，您没有看啊，真遗憾。 客户：最近比较忙，没时间看/都不看了，都套着呢，就那样，扔着吧
你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们财富中心的投资经理帮您分析一下! 客户：那个什么，X股…… 你：(打断他)等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。 客户：有XXXXXXXX。 你：哦，您是满仓吗？ 客户：是/不是。 你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊？客户：XX公司。 你：哦，XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票(说这个客户有的股票，如果他是10元买的，现在跌到了5元)他比您的成本还高呢，他是12元买的，转来后，签了我们的产品，现在成本已经摊低到7元了。 (如果客户有意向，进入第二次电话营销的内容) 第二种方式 你：××小姐/先生，我是前几天在××银行跟您聊过股票的小张，你还记得我吗？ 客户：哦。 你：您最近做的怎么样呀？ 客户：不怎么样，被套了。 你：最近行情不是很好，散户自己把握股市行情真是挺难的，亏损的风险很大，你可要注意规避风险呀，您在哪个证券公司做呀？ 客户：xx证券公司。 你：您所在的证券公司都给你什么服务呀？ 客户：没有什么特别的服务。 你：我们公司有一专业团队，对客户提供一对一的服务，为每个客户推荐股票，设立止损价位，降低客户投资风险，帮助客户赚钱。你要不要考虑到我们这里做呀？ 客户：是啊，等我考虑考虑。
银行驻点营销话术 客户经理：先生/女士，您好，办理什么业务？ 客户：#￥#@ 客户经理：好的，请您先叫个号，然后到这里等待。 客户等待期间： 客户经理：先生/女士，我是银河证券公司的客户经理，这是我们公司的介绍，了解一下吧，您平时炒股票吗？ 客户：炒啊，不过行情不好，现在都套牢了，已经不动了。 客户经理：这样啊，那您更该了解一下我们的优惠活动了，我公司正在进行客户服务体系升级，比如公司现在每天会给客户发送市场点评短信银河骏马，并且营业部建立了客户服务易阳指群、网上营业厅、银河策略宝，这些服务都是免费的，客户普遍反映效果很好，您也体验一下吧。 客户：不用了，你们公司就是推荐股票呗？ 客户经理：股票我们的分析师肯定会推荐的！但不光是推荐股票，而且公司还提供一些增值服务，比如您可以参加我们公司的“玖天财富易阳指群”，白天我们会把总公司的资讯直接发给大家。另外您也可以在网上直接和我们的高级分析师直接咨询股票。每周一公司也会在营业部举行股市沙龙讲座，您也可以过来听听。 客户：你们推荐的股票准吗？ 客户经理：银河证券拥有国内最知名的研究所，证券投资顾问团队实力非常雄厚的！不过推荐股票我在这也不能就这么吹牛不是，您要是有兴趣可以给我留个电话号，回头我把公司的股评短信发给您，当然这是免费的。 客户：发短信是免费的？ 客户经理：当然是免费的，您可以试试看，炒股最重要的就是信息了，多得到一些消息对咱平时操作也有借鉴的价值嘛。这样吧，能告诉我您的手机号码么？我就能把公司的服务信息转发给您了，您先免费体验一下。 客户：你家的佣金是多少？ 客户经理：因为我们现在年初在搞活动，所以佣金这方面都会有优惠的。不过我们是通过服务，帮助客户赚到钱来吸引客户的，所以佣金只是一方面。您现在的佣金是多少？您在哪家公司炒股？ 客户：我现在是1.5。 客户经理：那您方便跟我说下咱现在的资金量大概是多少吗？ 客户：十几万吧。 客户经理：恩，这样啊，一般像您这样的情况，在我们公司做到这个佣金应该也没什么问题，不过我现在不能给您明确答复，正常我们是现场交易千分之三，网络交易优惠千分之二。不过现在因为是刚开业，我得回去和领导汇报一下。要不您给我留一个联系方式吧，我这边有了结果就给您打电话。 客户：佣金怎么定，你们不是应该有个详细的规定吗？多少钱，给多少佣金，还用回去问？ 客户经理：先生/女士，这个情况比较特殊，因为现在是年初的回馈客户活动，为了给客户优惠我们所有条件都放宽了。 客户：哦，那你们公司中户室得多少钱？
银行理财产品营销话术 一、邀约话术 （一）缘故约访 陈姐您好，近来忙吗不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道我们银行马上要推出一款万能投资理财产品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料，您看明天上午10:00，还是下午3:00我给您送过去（二）转介绍约访 您好是陈**陈姐吗我是湖北银行的**，周*周姐说你是他最要好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理，我们银行马上要推出一款由着名理财公司亲自运作，而且不用您花费任何的精力的投资理财产品，我这里有一些关于这方面的资料，您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢（三）陌生约访 您好是陈**陈姐吗我是湖北银行的**。客：你怎么知道我的电话我们银行对当地五好家庭的名单有专门的记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道我们银行到目前已经累计发行200余期理财产品，已累计为客户实现收益近1200万元，很多购买过我们银行理财产品的客户都认为我们银行的理财产品收益高、风险低，购买有保障。我们银行最近马上要推出一个新型的“万能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢
二、面谈话术 （一）普通客户话术 陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。这个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容…… 普通收入话术（1） 陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活的更好一点，尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划，让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗普通收入话术（2） 陈姐，很多买过理财产品的客户都知道，理财有个最大的特点就是留在银行的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。而留在银行的钱不但可以留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益，它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好。
必问问题1 客户经理：您现在在哪个券商做股票？ 客户：XX证券 ?如果客户回答的是高危券商或是被托管的券商，你的回答要围绕券商的实力不行，资金安全差，信誉差，服务肯定跟不上等 问题营销 ?如果客户回答的是中信证券、国泰君安、光大证券等大型券商，要围绕券商只服务于机构客户，不重视小客户，问他服务是不 是不好？ 必问问题2 客户经理：您是什么时候入市的？ 1客户：早了，很早入市 2客户：2001年前后入市 3客户：刚刚入市不久 ?要基本了解这个股市时间段的基本情况，可以和客户进行沟通?问清楚这点，你基本上可以知道客户是如何入市，如果是老客户那新工作的客户经理就少说专业知识了，会弄巧成拙！ 必问问题3 客户经理：在现场做？还是家里做？ 1客户：现场做。 2客户：家里做。 客户经理：电话做？还是网上交易？
?了解到客户的交易方式后，用我们的优势，来告诉客户 ?家里做的，多半用网上交易，用佣金优势一般都可以完美 的营销成功。 必问问题4 客户经理：现在的券商给您什么样的服务？ 客户：没有什么服务。 客户经理：短信通知、邮件发送研发报告这 些都没有吗？大盘最近产生风险是否通知您 了？这些都是基本服务，不论是大户小户都 应该享受到的。 ?让客户心里对现状产生不满，这是营销客户的基础！ ?突出现在的券商服务差，随后告诉客户这些我们是可以做到的！ 必问问题5 客户经理：在这么好的市场环境下，您的收 益一定不错吧？ 客户：一般，以前套着的股票还是涨的不多。 客户经理：那您的证券公司是不是没有给您在行 情来临前，出帐户诊断报告呀？这个诊断报告可 以帮助您把一些业绩差的股票剔除，更换到热点 板块中。 ?继续强调服务的重要性！引发客户对现状的不满 必问问题6
对公结算产品营销话术篇 本篇通过柜面长期累积的营销经验，结合我行对公结算产品（主要包含回单柜、结算卡、支付密码器和通兑、网银、代发及短信）对做柜面产品销售时总结的短小精悍的营销术语。 一、面对新开账户。一般由开户柜员在查询状态正常后电话联系客户，并 告知：“您好，我是您的开户银行，请尽快带上相关资料来完善账户后续手续，以保障您账户安全、便捷的使用。”此时不用说明过多的具体事宜，重点注明需要带齐的相关资料。待客户来到银行后，我们可通过简单先与客户聊天的形式来判断客户的性格类型，随后加之以适当的营销话术，具体大致可分为以下几种： 1. 开朗直爽型。该类客户健谈，随便一个话题都能使其滔滔不绝，所以 此时你不能跟随客户思维，点到为止，立马杀入正题：“您看你这么见多识广，对我们银行业务应该也不陌生，那这些常用的产品我就帮您开通了” ，一般此时像回单柜、支付密码器和通兑、网银、短信 这些基本结算产品客户都是能接受的；如客户一口拒绝，一般都是此次决定不用的，可放下次做二次营销； 2. 沉稳型。该类客户对你提出的任何建议都会较为详细的咨询， 此时话术重点应该在于介绍产品的特性以及该特性为客户带来的效 益。如回单柜，“我们为您专门开设一个抽屉，只属于你们公司的回单柜，用卡轻轻一刷就出来，还不用排队”；如 网银，”安全、快捷的转账支付，节约您宝贵的时间“； 3. 优柔寡断型。该类客户话语不多，对你的建议也不会及时的回应。因
此我们的重点是要将建议采用封闭式的问题来让客户选择“是“还 是”不是“，而且需要引导客户去使用。如结算卡，” 您是不是想以最简单、安全的方式转账“，一般肯定都回答是， “那我帮您开通结算卡（网银啊，密码。通兑）好吧” ，让客户 二选一，并引导式的说明可以试用，让客户减少犹豫不决的时间，同时表示我们有后续的技术支持，彻底打消客户顾虑。 二、面对存量账户。该类客户我们有一定的了解，我们需从客户交易 量，交易方向，交易频率等方面着手，通过高柜在办理COS_T 扫描等待期间，由高柜柜员向客户做推荐。如看到未填有密码的，可推荐“您好，您公司支票还没用支付密码，安全系数较低，我们可以赠送您一台密码器”；如网银，“您看，您的支票还是需要柜面上来办理，像这笔转账完全可以通过我行的网上银行支付，简单又安全的，现在还能免费试用一年”。 【下载本文档，可以自由复制 内容或自由编辑修改内容，更多精彩文章，期待你的好评和关注，我将一如既往为您服务】
话术训练 l、当电话响起……您好!珠海九龙医院，请讲!(注意要轻柔，宜先听后答，并下意识的导患者提问。) 2、问：我得的这种病你们是用什么方法治疗的? 答：我们的治疗方法有多种，要根据患者的病情来决定治疗方案。有药物治疗加仪器治疗，仪器治疗是采用全进口最先进设备和目前国际最先进的技术，也是治疗您这种病最理想的方法。 3、问：你们的广告上介绍的专家，是哪里的专家，治得好不好? 答：我们请的是国家级最有名望最有权威的专家，来院坐诊，他们都是国家认可的，由中华医学会任命的专家荣誉称号。所以请您治专科病还需找专科专家专病专治，他们对专科病治疗有丰富的临床经验，是很有特色的。 4、问：你们主要用什么药物治疗，有没有副作用? 答：我们主要采用中西药、专科用药，无任何副作用，在我们这里治疗的病人都说药效果良好，治愈率达到98％。这个您可以放心。我们医院一律用的是国家准字号药品，专科药品很有效。经专家诊断治疗后，要根据你的病情用药，病情不同用药也就不同。(注意：电话咨询中如果患者没有问到药，尽量不提用药情况，以免对病人有心理负担而放弃治疗。) 5、问：我得病时间较长(比如20年或30年)需要多长时间可以治愈? 答：你病程时间较长，可能治疗的时间要长一些，但是可以治愈的，您先来让我们医生检查一下，看看您的情况再说好吗?(治愈的时间不是个绝对值，通常问到这种问题最好转移话题，避而不答。) 6、问：像我这样的病(病人复述自己的的病情)需要多长时间可以治好?要看病需要带多少钱? 答：像您这样的情况，您最好过来让我们的医生给您检查一下，经医生检查之后，对你的情况都了解后才知道治疗您的病大概需要多长时间，(目的主要是能让病人来看病)您来看病时最好能多带一点钱，免得来回跑路。浪费您的时间，最好按医生给您定的疗程交费，总比钱不够要好吧，您说对吗? 7、问：我在你们医院看了病，药品不见效；药价还这么贵，这是怎么回事? 答：你感到病情无好转，药无效，您要思想放松，不要想心烦事，或者请您来院做一个药敏度试验，看用哪种药有效，然后再做选择用药，或让医生调药。药价贵那是没办法的，那是国家药品价格，您要治好病，就是花点钱也是值得的。再说吃药只是一段时间的，花钱也是暂时的，这段困难时期过去就好了。病好了还可以赚更多的钱，花点钱健康也是值得的，有些东西是用钱也买不到的。 8、问：我以前服过中药，不知道会不会产生耐药性? 答：不会的，吃西药会产生耐药性，而且长期服药对肝肾功能有损害。我们治疗你这种病，属专科用药，都是纯中药制剂，由几十种名贵中药提练而成，无毒副作用。更不会产生耐药性，待病情好转达稳定后，医生还会让您把药量减掉直至病情完全好转。 9、问：病人不来看病行不行?能不能替患者取药或寄药? 答：这要根据病人的情况而定，一般第一次看病，最好是病人本人来，因为医生要问其病情，诊断后来决定为其开何种药。今后复诊可由其家属帮患者取药。地域较远可考虑为其寄药。但服药过程中一定要来电话与医生联系，家属来代其取药之前也要问清患者的服药情况，然后转述给医生。{瘫痪卧床病人，或年高行走不便的病人初次及复诊可由其家属代取药，但家属要了解其情况。} 10、问：你们广告宣传的项目是否真实呢? 答：医疗广告不是随意性的，需要经市、，区卫生行政部门，市工商行政管理局，市卫监所
